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勧誘方針

 
 

勧誘方針

●お客様の立場に立って、その意志を尊重し、誠実な営業活動を行います。
●保険業法、金融商品の販売等に関する法律、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(マイナンバー法)、その他の関係法令等を守り、適正な営業活動を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識の修得、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。


1、適正な勧誘・適合性の原則

●お客様のご迷惑となる時間帯や場所等について、充分配慮するよう努めます。
●威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
●お客様の商品に関する知識、経験、財産の状況および、契約を締結する目的を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択頂けるように努め、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために、社内規定に則した運営管理を行います。
●市場の動向に大きく影響される商品については、お客様の判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供に努め、お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
●外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
●保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
●お客様には、告知義務があること、また、この義務に違反したときは、生命保険契約及び損害保険契約が解除される事を説明し、もれなく正しい告知が得られる様に努めます。
●お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、より多くのお客様にご理解いただけるよう常に努力してまいります。


2、募集資料の取扱について

募集資料は、会社の定めた規定に従ったもののみを使用します。


3、誤認防止について

生損保商品・その他の金融商品を明確に区分し、誤解を招くことがないように取扱います。


4、説明義務について

保険契約等の加入、および、投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い十分な理解が得られるような措置を講じます。


5、保険料等の授受について

お客様から現金・小切手等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引き換えとし、それ以外の授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関へ、直接の振込をお願いする場合があります。


6、保険金請求について

万一、保険事故が発生した場合におきましては、速やかに保険金のご請求にあたり、適切な助言を行うよう努めてまいります。

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